เริ่มลงทุนแบบมีผู้ช่วยอย่างไรให้ตอบโจทย์?

479

            การลงทุนเพื่อต่อยอดเงินเก็บเป็นจุดเริ่มต้นไปสู่การวางแผนเกษียณในอนาคต อย่างไรก็ดี นักลงทุนจำนวนไม่น้อย โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักลงทุนมือใหม่ที่ยังไม่ประสบการณ์ ต่างมองหาวิธีเริ่มต้นลงทุนแบบมีผู้ช่วย ไม่ว่าจะเป็นการใช้ Robo Advisor การปรึกษานักวางแผนทางการเงิน ไปจนถึงการเลือกใช้เครื่องมือช่วยลงทุนในรูปแบบต่าง ๆ

            อย่างไรก็ดี ก่อนที่จะตัดสินใจเริ่มลงทุนแบบมีผู้ช่วยกับสถาบัน หรือ เครื่องมือใด ขอแนะนำให้ลองเก็บ 3 เช็กลิสต์ที่นำมาฝากนี้ให้ครบ เพื่อช่วยกำหนดทิศทางและใช้งานเครื่องมือ บริการปรึกษาทางการเงิน ตลอดจนเลือกสินทรัพย์การลงทุนที่ตอบโจทย์มากที่สุดกัน

กำหนดเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการ

            ไม่ว่าจะเริ่มลงทุนแบบมีผู้ช่วยกับที่ใด สิ่งแรกที่นักลงทุนทุกคนต้องวางแผนและกำหนดให้รอบคอบ คือ เป้าหมายทางการเงินและการลงทุนที่ต้องการในอนาคต เพราะลองคิดดูง่าย ๆ หากนำเงินเก็บไปต่อยอดลงทุน แต่ไม่รู้ว่าจะทำไปเพื่ออะไร หรือ อยากมีเงินจำนวนมาก แต่ไม่รู้ว่าจะนำไปใช้เพื่อจุดประสงค์ใด ก็อาจทำให้เลือกสินทรัพย์และวางแผนลงทุนได้ไม่มีประสิทธิภาพเท่าที่ควร

            นอกจากแผนการลงทุนแล้ว นักลงทุนยังควรวางแผนการเงินให้รอบคอบเพื่อรักษาสภาพคล่อง ในกรณีที่การลงทุนเกิดขาดทุนขึ้นมา สภาพคล่องทางการเงินก็จะไม่มีปัญหา หรือ มีหนี้สินใหม่เพิ่มขึ้นนั่นเอง

 

เช็กความเสี่ยงที่รับไหวเพื่อเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสม

            การเริ่มลงทุนแบบมีผู้ช่วยสามารถช่วยคัดกรองสินทรัพย์การลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและแผนการเงินในปัจจุบัน แต่ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกลงทุนในสินทรัพย์ไหน นักลงทุนยังควรเช็กระดับความเสี่ยงที่ตนเองรับไหวจากปัจจัยต่าง ๆ ในชีวิต 

เช่น ตอนนี้อายุยังน้อย ไม่มีภาระผูกพันทางการเงินก็อาจเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงระดับกลางก่อน และเมื่อมีประสบการณ์การลงทุนเมื่อไหร่ก็ค่อยมองหาสินทรัพย์ที่มีศักยภาพและความเสี่ยงสูงขึ้น หรือหากตอนนี้ใครอายุมากและต้องการเกษียณก็อาจเลือกสินทรัพย์การลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอแทน

 

ดูความน่าเชื่อถือและประสิทธิภาพในการใช้งาน

            ไม่ว่าจะเป็นการใช้เครื่องมือช่วยลงทุน ปรึกษานักวางแผนการเงินและการลงทุน ไปจนถึงการติดต่อสถาบันทางการเงินให้ช่วยดูการลงทุนให้ ก่อนที่จะเริ่มลงทุนแบบมีผู้ช่วย นักลงทุนยังควรศึกษาตลาดการลงทุน แนวทางการวิเคราะห์สินทรัพย์เบื้องต้น ตลอดจนเช็กคุณวุฒิและใบอนุญาตการทำงานที่เกี่ยวข้องทั้งหมด เพื่อตรวจสอบความน่าเชื่อถือ โอกาสในการสร้างผลตอบแทน และความปลอดภัยของเงินลงทุนทั้งในปัจจุบันและอนาคต

            เพียงเท่านี้ ทุกคนก็สามารถพิจารณาและเริ่มลงทุนแบบมีผู้ช่วยได้อย่างมีประสิทธิภาพแล้ว แต่ไม่ว่าจะอย่างไร ขอให้คิดไว้เสมอว่า ทุกการลงทุนมีความเสี่ยง นักลงทุนควรศึกษาและพิจารณาเงื่อนไขการสร้างผลตอบแทนและความเสี่ยงในการลงทุนให้ดี แต่ถึงจะมีความเสี่ยงอย่างไร การไม่ตัดสินใจลงทุนเลยก็อาจเสี่ยงยิ่งกว่า ดังนั้น อย่าลืมวางแผนการลงทุนให้รอบคอบและนำทั้ง 3 เรื่องที่นำมาฝากนี้ไปปรับใช้และพิจารณาให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุนด้วย


ติดต่อเช่ารถพร้อมคนขับ/ซื้อสินค้า/โฆษณาข่าวสาร
Add friend ที่ @topcm
เพิ่มเพื่อน